發現銀監部門對廣發銀行開出的罰單大多與貸款資金違規有關。例如，Xi安分行因將貸款轉為定期存款並隨貸款轉移而被罰款48萬元；曹百雄負有直接責任，潘磊負有管理責任，受到警告處分。廣發銀行營口分行未按規定對貸款資金支付進行管控。丹東分行未嚴格管理和控制貸款資金的支付。臺州分行的貸款資金轉為銀行承兌匯票存款。